金融・銀行・証券×経営企画の職務経歴書ガイド

## 金融・銀行・証券 経営企画の転職市場と職務経歴書のキモ

金融業界の経営企画職は、中期経営計画の策定・資本政策・事業ポートフォリオ管理など、金融機関の方向性を決める重要なポジションです。マイナス金利政策の終焉・フィンテック競争の激化・デジタル化への投資増加という環境変化の中、金融機関の経営企画担当者には従来以上に戦略的な思考と実行力が求められています。

転職市場では、金融業界の経営企画経験者は「金融規制・自己資本規制への理解」と「収益構造の変化に対応した戦略立案・実行経験」を持つ人材として高い評価を受けます。採用担当者が職務経歴書で最重視するのは、単なる資料作成ではなく「経営層の意思決定に直接影響を与えた実績」です。

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## 書き方のポイント5選

**1. 関与した戦略の規模と重要度を示す**
「中期経営計画の策定に参画」ではなく「3ヶ年中計（ROE8%目標・不良債権比率1%以下）のうち、デジタル事業投資配分の章を主担当として策定し、経営会議での承認を主導した」のように関与の深さと担当範囲を明確にする。

**2. 財務指標の改善貢献を数値で示す**
金融機関固有の指標（ROE・ROA・自己資本比率・NIM・不良債権比率・費用収益比率等）を使った実績記述が必須。「経費削減施策の立案でCIR（費用収益比率）を68%から61%に改善した」のような記述が経営企画としての評価を高める。

**3. 資本政策・ALM（資産負債管理）への関与を示す**
バーゼル規制への対応・自己資本比率の管理・資本効率の最適化など、金融機関特有の財務管理への関与は、業界知識の深さを証明する重要な記述ポイントになる。

**4. 経営会議・取締役会での役割を記述する**
取締役会向け資料の作成・役員への事前説明・株主総会準備への関与など、トップマネジメントとの距離の近さを示す記述は経営企画の重要な実績になる。

**5. 規制当局への対応経験を示す**
金融庁の検査対応・日本銀行への報告・証券取引所との対話など、規制当局とのコミュニケーション経験は金融業界の経営企画担当として差別化できる実績になる。

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## STAR形式 例文：地方銀行の収益構造改革プロジェクト

**プロジェクト：地方銀行の非金利収益強化計画策定と実行支援（経営企画担当として主導）**

**Situation（状況）**
在籍していた地方銀行（総資産2.4兆円・従業員1,800名）では、低金利環境の長期化により貸出金利息収入が5年連続で減少し、2022年度の業務純益が前年比12%減となった。マイナス金利政策の長期化を前提とした収益構造の転換が急務で、経営会議において「非金利収益の割合を現行の18%から3年後に35%以上に引き上げる」という方針が示された。

**Task（課題）**
経営企画担当として、非金利収益強化のための事業戦略策定・実行計画の立案・KPI設計を経営陣に提案し、全行で実行体制を整備するミッションを担当した。各事業部門（個人・法人・資産運用・デジタル）とのコーディネーションも責任範囲とした。

**Action（行動）**
① 過去3年間の顧客別収益分析（顧客数82,000先）を実施し、非金利収益の潜在顧客を資産規模・年齢・取引行動から分類。高ポテンシャル顧客セグメント（2.3万先）を特定した。② 競合地銀4行・メガバンク・ネット系証券の非金利収益構造をベンチマーク分析し、自行での実現可能性を評価。③ 資産運用・保険・不動産仲介の3分野を優先事業として選定し、各分野の3年間目標・投資額・KPI・実行主体を整理した事業計画書を作成した。④ 事業計画を取締役会で承認取得後、各事業部門のKPI目標を部門長と折衝して設定。月次の進捗管理テーブルを経営会議の定例アジェンダに組み込んだ。⑤ 中間年（2年目）のKPI未達部門に対してコンサルタントチームとの課題診断・施策見直しを実施した。

**Result（結果）**
3年後に非金利収益比率29%を達成（目標35%には未達だが、開始時18%からの11ポイント改善は同規模地銀の中でトップクラスの改善率）。個人資産運用部門の投資信託・保険の代理店手数料収入が3年で2.1倍に成長。経営企画の取り組みが金融庁の経営管理態勢評価（上位評価）に貢献したとの内部評価を受けた。

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## NG パターン3選

**NG1：「経営企画部に所属していた」という在籍事実のみの記述**
経営企画部のメンバーというだけでは、どんな意思決定に関与したか全く伝わらない。担当したプロジェクト・策定した計画・動かした意思決定を具体的に記述することが最重要。

**NG2：内部の経営情報を詳細に記載する**
未公表の収益目標・M&Aターゲット・リストラ計画など、投資家・市場に影響を与えうる非公開情報の記載はインサイダー情報管理・守秘義務の観点から避ける必要がある。「収益改善計画を策定し経営会議で承認された」程度の記述にとどめ、数値は公表済み情報の範囲で記載する。

**NG3：財務諸表を読めることを資格で証明しようとする**
「日商簿記2級取得」という記載は経営企画職の財務能力の証明としては不十分。実際に財務モデルを構築した・収益シミュレーションを実施した・資本政策の検討に貢献したという実務経験の記述で能力を示すべき。

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## 金融・証券経営企画の差別化ポイント

他業界の経営企画との差別化は「金融規制（自己資本規制・流動性規制）の制約の中での戦略立案経験」と「会計・税務・法務の複数専門領域が交差するプロジェクトへの対応力」にあります。金融機関の経営企画は投資家（株主・機関投資家）・規制当局・格付機関という複数の外部ステークホルダーとの対話も担うことが多く、情報開示・IRへの関与経験も差別化ポイントになります。

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## FAQ

**Q1. 地方銀行から都市銀行・外資系金融機関の経営企画への転職は可能ですか？**
A. 可能ですが、組織の規模感・意思決定プロセスのスピード・使用言語（英語スキルの重要度）が大きく変わります。都市銀行・メガバンクへの転職では、より大規模な事業ポートフォリオ管理・グループ連結での経営管理経験が求められます。外資系への転職ではビジネスレベルの英語力とグローバル基準の財務報告への理解が必要です。転職の際は、職務経歴書で自分の経験規模を正確に示した上で、より大きな環境への適応意欲を具体的な行動実績で示すことが重要です。

**Q2. 経営企画のキャリアから将来CFOを目指したいのですが、何を意識して経験を積むべきですか？**
A. CFOへのキャリアパスとしては、財務会計・管理会計・資本市場・M&Aの4領域にわたる経験の幅が重要です。特にIRや資本市場との対話経験（決算説明会への関与・投資家向け開示資料の作成）、M&Aにおけるバリュエーション・DD・PMIへの関与は必須に近い経験です。公認会計士・CFAなどの専門資格は付加価値として有効ですが、実務経験の幅と深さが最重要です。

**Q3. 金融機関の経営企画から事業会社の経営企画へ転職する際の主な障壁は何ですか？**
A. 最大の障壁は「金融機関特有の規制・慣行への最適化が事業会社では不要な知識になりやすい」という点です。一方で、財務分析能力・資本効率の最適化思考・ステークホルダー管理能力は普遍的に価値があります。転職時は「金融規制対応」ではなく「財務的に厳密な意思決定支援能力」「複雑なステークホルダー管理経験」を前面に出すことで、業界横断での価値訴求が可能です。

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## 金融・証券×経営企画・戦略企画の採用市場データ（2026年）

金融機関の経営企画は経費率改善・収益多様化の文脈で採用増。ROE・CIR改善実績の数値化が必須です。選考期間は6〜10週間と長め。

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## STAR形式 追加例文：金融・証券での実績

### 例文2（応用）：部門横断プロジェクトのリード

**Situation（状況）**
金融・証券の市場環境変化により、既存の業務プロセスに課題が生じ、複数部門にまたがる改善プロジェクトが発足した。プロジェクトの複雑性と関係者の多さから、推進体制の確立が急務となっていた。

**Task（課題）**
経営企画・戦略企画として、部門横断チーム（8名）のリードを担当。6ヶ月以内に定量的な改善成果を出すことがミッションとして設定された。

**Action（行動）**
① 現状分析（As-Is分析）で課題の根本原因を特定し、改善優先度を可視化。② 週次進捗レビューと隔週のステアリングコミッティで意思決定速度を向上。③ パイロット部門での先行実施と効果測定により、全社展開のリスクを低減。④ KPIダッシュボードで成果を可視化し、関係者のエンゲージメントを維持した。

**Result（結果）**
主要KPIを目標値の115%達成。プロセス効率化によりチームの業務時間を週あたり平均12時間削減し、より付加価値の高い業務にリソースを再配分することができた。

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### 例文3（上級）：事業成長に貢献する戦略的イニシアチブ

**Situation（状況）**
事業の成長フェーズ移行に伴い、従来の手法では対応が困難な規模の課題が発生。金融・証券特有の市場環境と規制要件を踏まえた新たなアプローチが求められた。

**Task（課題）**
経営企画・戦略企画として戦略立案を担い、経営層への提案から実行推進まで一貫して担当した。予算規模○億円、関係者20名超の大型案件を管理する責任を持った。

**Action（行動）**
① 市場分析・競合調査・社内リソース棚卸しを並行して実施し、2週間でファクトベースの戦略オプションを3案作成。② 外部専門家（弁護士・会計士・業界コンサルタント）と連携し、リスク評価を強化。③ 段階的な実行計画（フェーズ1-3）を設計し、各フェーズでのGoNoGoゲートを設定。④ 社内ステークホルダーとの合意形成会議を5回実施し、反対意見を取り込んで計画を改善した。

**Result（結果）**
提案が役員会で承認され、フェーズ1完了時点で当初目標の130%を達成。金融・証券内での事例として業界誌に取り上げられ、採用・ブランディング面での副次効果も生まれた。

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## 実績を数値化する3つの観点

数値化は職務経歴書の説得力を決定的に左右します。金融・証券の経営企画・戦略企画として経験した実績を数値化する際は、以下の3観点で整理してください。

**観点1：インプット数値（規模感）**
自分が関わったシステム・プロジェクト・組織の規模を示します。
- Before: 「大規模プロジェクトを担当」
- After: 「年間予算3億円・関係者50名のプロジェクトを担当」

**観点2：アウトプット数値（行動量・改善量）**
自分の行動が生み出した変化を示します。
- Before: 「業務改善に取り組んだ」
- After: 「業務フローを再設計し、処理時間を従来比40%削減（週8時間→4.8時間）」

**観点3：ビジネスインパクト（金額・率）**
最終的にビジネスにどう貢献したかを示します。
- Before: 「売上向上に貢献した」
- After: 「施策の結果、対象プロダクトの月次売上が+1,800万円、年間ARRで+2.2億円増加」

数値が社外秘の場合は「前年比XX%向上」「業界平均比XX倍」など相対値や匿名化した形で記載できます。

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## 提出前セルフチェックリスト10項目

職務経歴書提出前に以下10項目を必ずセルフチェックしてください。

- [ ] **1. 数値化の確認**：各実績に少なくとも1つの定量データが含まれている
- [ ] **2. 担当範囲の明確化**：「チームで実施」ではなく「自分が担当した部分」が明記されている
- [ ] **3. 直近重視**：直近2〜3年の実績が全体の60%以上を占めている
- [ ] **4. 専門用語の適切使用**：金融・証券で通用する業界固有の用語を正しく使っている
- [ ] **5. スキルと実績の紐付け**：スキルリストが実績の根拠として機能している
- [ ] **6. 誤字・表記統一**：社名・製品名・固有名詞のスペルが正確で表記が統一されている
- [ ] **7. チーム規模の記載**：各プロジェクトのチーム規模と自分の役割が明示されている
- [ ] **8. 読み手への配慮**：採用担当者（業界外の人事）が読んでも理解できる記述になっている
- [ ] **9. PDFの体裁確認**：PDF化した際にレイアウト崩れ・フォント崩れがない
- [ ] **10. NG用語の排除**：「キャリア実績」「転職活動」「転職希望者」「ES」等の用語が一切含まれていない

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## 金融・証券×経営企画・戦略企画の専門用語ガイド

**積極的に使うべき用語**: 金融・証券固有の指標・フレームワーク（KPI・プロセス名など）を正確に使用する。業界内で通用する略語（一般用語として定着しているもの）を適切に使用する。実績には必ず数値（金額・率・件数・期間）を伴わせる。

**避けるべき用語・表現**: 「頑張った」「貢献した」「活躍した」（すべて具体的な行動と成果に置き換える）。「大変」「困難」「苦労した」（課題とアクションと結果で語る）。「〜に携わりました」（担当範囲と役割を明確に記載する）。

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## 採用トレンド2026

2026年の金融採用では**フィンテック・暗号資産・DeFi領域**の知識が新たな評価軸です。従来の金融知識にデジタル資産の理解を加えた候補者は希少で高評価を受けます。また、ESG投資・インパクト投資への移行が加速しており、サステナブルファイナンスの知識も差別化要素になっています。